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庞氏骗局、不当的年金销售导致 2021 年头条诈骗故事 – InsuranceNewsNet

庞氏骗局、不当的年金销售导致 2021 年头条诈骗故事 – InsuranceNewsNet

整个 2021 年,诈骗者因各种诈骗而成为头条新闻。

调查人员破获了流行的庞氏骗局,并忙于清理不当的债券销售。 其他欺诈案件已在美国各地的法院得到解决,并引起了读者的兴趣。

以下是 2021 年阅读量最大的 10 个诈骗故事:

1. 亚利桑那州 IMO 申请破产保护免受 IUF 欺诈执法

这个故事概括了一个多产的养老金欺诈计划,该计划在被联邦调查人员关闭之前蔓延到保险业。

该骗局的受害者包括位于亚利桑那州斯科茨代尔的一家成功的独立营销组织 Shurwest。 他的一位律师说,在高管们意识到“将一无所有”后,Shurwest 于 8 月 31 日申请了第 11 章破产保护。

根据破产文件,Shurwest 在州和联邦法院有 38 起未决诉讼。

“我们已经向其中一些外部律师和 Shurwest 的一些人建议,可能有一种方法可以将所有这些诉讼集中到一个论坛中,”亚利桑那州图斯康的一家律师事务所 Mesch Clark Rothschild 的迈克尔麦格拉思说。 “所以,如果我们争吵到壁橱里什么都没有,我们就不会把对方的头骨炸到头上。”

大多数原告是全国各地的受害保单持有人,他们成为旨在出售数百种索引人寿保险单的年金结算骗局的受害者。 IUL 是业内最受欢迎的人寿保险产品之一。

2. 前雇员:Shurwest 高管意识到 IUF 的不正当销售

这个适用于出售 IUF 保单的大规模养老金欺诈计划的后续报道解决了原告律师的回应。 代表 142 名原告的律师向联邦破产法院提交了一份冗长的“事实陈述”。

“我们的客户遭受了重大损失,如果我们不为他们说话,就没有人愿意,”南卡罗来纳州哥伦比亚律师事务所 Rikard & Protopapas 的 Robert Rikard 说。 “作为律师,我们必须遵守规则,遵守规则。 在这些情况下,Shurwest 似乎已经决定他们有不同的规则可以玩。”

律师提交了 28 份证据,总计约 1,200 页,其中一些页面被编辑或密封。 该包裹包括声明、电子邮件、旅行路线和其他内部文件,这些文件描述了有时使 Shurwest 高管及其生产合作伙伴感到紧张的高风险销售策略。

3. 前纽约人寿代理人冉庞氏骗局,加州诉讼被指

纽约人寿是这起加利福尼亚诉讼的被告,指控一名前长期代理人参与了庞氏骗局。

Abidog v. New York Life Insurance Co. 于 6 月 18 日向加州最高法院提起诉讼,要求赔偿损失,并声称庞氏骗局剥夺了老年人和其他无知投资者的毕生积蓄。 该文件首先由法律网站 JD Supra 报道。

原告称,作为 New York Life 的代理人,Felix Chu 诱使他们将人寿保险、养老基金和其他资产的收益投资于购买未注册的期票。

拥有 24 年纽约人寿经验的 Chu 被金融业监管局禁止从事该行业。

4. 年金王合伙人进入交易; 佛罗里达欺诈审判预计在秋季进行

在这个 7 月的故事中,63 岁的肯尼斯·默里·罗斯曼(Kenneth Murry Rossman)接受了一起联邦欺诈案的认罪协议,该案涉及共同被告和多产的年金推销员菲利普·罗伊·瓦瑟曼(Phillip Roy Wasserman)。

现年 64 岁的瓦瑟曼在营销材料中自称是“养老金之王”,他已经认罪,预计将于 2022 年在佛罗里达州的一家法院受审。 如果罪名成立,他将因邮件欺诈、电汇欺诈和逃税而面临最高 20 年的监禁。

根据法庭文件,政府正在寻求至少 630 万美元的罚款,这是涉嫌犯罪行为的收益。

根据法庭文件,罗斯曼承认了一项串谋进行邮件欺诈和电汇欺诈的罪名,以及一项“协助和协助准备和提交欺诈和虚假纳税申报表”的罪名。 这两项罪名最多可被判入狱八年。

5. Lemonade 在新诉讼中面临非法收集消费者信息

一名纽约男子在诉讼中提起集体诉讼,指控数字保险公司 Lemonade 非法收集客户生物特征数据。

皇后区的马克·普鲁登 (Mark Pruden) 于 2021 年 1 月 25 日购买了 Lemonade 租赁政策。 法庭文件称,5 月下旬,普鲁登就一件价值 3,500 美元的珠宝丢失提起诉讼。

Lemonade 模型使用人工智能聊天机器人,Pruden 与一个名叫“AI Jim”的人有联系,他记录了索赔的细节。

普鲁登同意并录制了一段 47 秒的视频,解释了珠宝损失的细节。 10天后,他的申请获得批准。 但普鲁登声称该视频被 Lemonade 非法用于收集数据。

6. 联邦调查局称,马里兰夫妇利用人寿保险助长了 2000 万美元的骗局

这个故事发现一对马里兰州夫妇因涉嫌持续 25 年的欺诈而陷入困境。

联邦大陪审团返回了一份起诉书,指控 74 岁的 James William Wilson, Jr. 和 73 岁的 Maureen Ann Wilson,他们来自马里兰州 Owings Mills,犯有阴谋、邮件欺诈、电汇欺诈、洗钱和提交伪造的纳税申报表。 詹姆斯威尔逊还被指控犯有严重的身份盗窃罪。

根据 21 项罪名的起诉书,至少从 1996 年到 2021 年,威尔逊一家共谋以欺诈方式代表索赔人获得 30 多份人寿保险单,价值超过 2000 万美元的人寿保险福利。

7. 法官提起诉讼,指控大都会人寿欺诈投资者

一名联邦法官驳回了一项指控大都会人寿及其高管在其养老金和收入解决方案业务会计上欺骗投资者的诉讼。

在 1 月 11 日的裁决中,纽约东区法官 Sterling Johnson Jr. 认为这些指控“毫无根据”。 该决定是在原告克里斯托弗·帕奇曼(Christopher Parchmann)指控涉嫌违反联邦证券法近三年后作出的。

根据他的投诉,Parchmann 声称大都会人寿对保险公司的年龄组养老金计划下的应付金额做出了误导性陈述。 大都会人寿在 2017 年 12 月 15 日的公告中宣布,它意外未能向大约 600,000 人支付养老金。

8.“年金王”指控美国国税局在佛罗里达州的新诉讼中存在渎职行为

自称“年金之王”的这位自称“年金之王”的人在 10 月份提起诉讼,指控调查他的代理人“流氓、失控、非法”行为,从而升级了与联邦当局的斗争。

64 岁的 Phillip Wasserman 因涉嫌滥用年金销售而因邮政欺诈、电汇欺诈和逃税指控而面临最高 20 年的监禁。 10 月初,佛罗里达州的一名联邦法官继续审理此案,直到 2022 年 2 月的审判时间。

根据法庭文件,政府正在寻求至少 630 万美元的罚款,这是涉嫌犯罪行为的收益。

9. 法院必须消除 IUF 销售欺诈

11 月的 InsuranceNewsNet 杂志文章总结了养老金欺诈丑闻。

由于保险业在多个方面面临积极的监管活动,现在不是发生涉及数百种保险产品销售的爆炸性、范围广泛的骗局的好时机。 但这正是发生的事情。

在联邦调查人员将其关闭之前,最初的年金欺诈扩大到出售数百份索引人寿保险单。

然后是诉讼,导致位于亚利桑那州斯科茨代尔的一家成功的独立营销组织 Shurwest 于 8 月 31 日申请第 11 章破产保护。

根据破产文件,Shurwest 在州和联邦法院有 38 起未决诉讼。

10. 被特朗普赦免的人寿保险诈骗犯

唐纳德特朗普总统在他上任的最后一晚对 143 人给予了某种形式的宽大处理,其中包括一名纽约州男子,他实施了历史上最大的保险欺诈之一。

Sholam Weiss 在 1990 年代实施的一项价值 4.5 亿美元的欺诈计划中帮助摧毁了 National Heritage Life Insurance Co.。 他被判敲诈勒索、电汇欺诈、洗钱和妨碍司法公正。 调查人员估计,这个骗局花费了大约 25,000 名客户的积蓄。

根据司法部的说法,韦斯因经济犯罪而被判处最长的徒刑。 相比之下:伯尼麦道夫因欺诈计划入狱 150 年。

InsuranceNewsNet 主编约翰·希尔顿 (John Hilton) 从事日常新闻报道商业和其他问题 20 多年。 约翰可以在 [email protected]. 在 Twitter 上关注他@INNJohnH。

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