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林肯金融正在通过用于财富转移和遗产规划的幸存产品扩展索引式万能寿险套件

林肯金融正在通过用于财富转移和遗产规划的幸存产品扩展索引式万能寿险套件

宾夕法尼亚州拉德诺–(美国商业资讯)–林肯金融集团(纽约证券交易所代码:LNC)今天成立 林肯财富保护区® 2 幸存者指数万能寿险 (SIUL) 适用于希望在一份保单中涵盖两个人的夫妇或商业伙伴。 林肯财富保护区® 2 SIUL 提供增强的保证死亡抚恤金、具有损失保护的增长潜力以及满足生活不断变化的需求的可选功能,同时使客户能够实施遗产规划策略以转移财富并最大限度地减少遗产税的影响。

“SIUL保单需求持续强劲,2021年行业销售额增长近70%1,这反映了消费者对这类政策的重视,以保护他们的遗产、保护资产和利用增长机会,”林肯金融公司负责人寿和高管福利业务管理的高级副总裁小斯塔福德汤普森说。 “对于这些消费者 林肯财富保护区® 2 SIUL 提供了先进的死亡保护、增长潜力、税收效率和可选功能的平衡,以满足各种规划需求。”

保护和遗产规划

林肯财富保护区® 2 SIUL 在最后一位幸存的被保险人的生命结束时提供免所得税的死亡抚恤金,是允许保单持有人将更大的遗产转移给受益人或提供收益以支付遗产税的理想选择。 当适当地构建成不可撤销的信托时,人寿保险就会消失 林肯财富保护区® 2 SIUL 也可能免征遗产税。

除了提供的基本保护 林肯财富保护区® 2 SIUL 客户可以添加可选的保护权益,包括:

  • 额外增加附加险,通过每年自动增加 3% 的保单覆盖率来帮助防止生活成本上升

  • Extended No-Lapse Premium Rider,根据年轻受保人的年龄将 25 年的最低无损失保障期延长至指定期限

  • 如果在保单签发前未建立不可撤销信托,遗产保护附加条款可保护保单收益

“在遗产规划和遗产转让方面,可以考虑很多因素,例如: 例如,最大限度地减少遗产税的影响、进行慈善捐赠或确保业务连续性,”林肯金融分销商高级副总裁兼人寿和行政福利销售主管安迪·巴克利 (Andy Bucklee) 说。 “金融专业人士可以在代表客户制定基于目标的遗产规划策略方面发挥重要作用,并帮助他们了解生存产品喜欢的灵活性 林肯财富保护区® 2 让 SIUL 参与进来。”

增长和额外的规划需求

除了遗产规划 林肯财富保护区® 2 SIUL 可以帮助满足各种其他财务需求,包括提供可以免税获得的延税增长潜力,作为退休或其他里程碑的额外收入来源2. 根据回报潜力和损失保护偏好,帮助客户实现长期目标, 林肯财富保护区® 2 SIUL 提供六个索引账户选项,包括两个 Fidelity AIM® 与标准普尔 500 指数挂钩的股息指数账户和四个指数账户®. 保单价值可以分配给一个或多个账户选项,并在未来灵活地进行分配更改。

林肯财富保护区® 2 SIUL 可能会资助企业保护战略,例如

林肯财富保护区® 2 首尔 扩大林肯的 IUF 投资组合以包括单身生活政策 林肯财富积累® 2 IUL (2020),针对优先考虑现金价值增长的客户,以及 林肯财富保护区® 2 IUL (2020),适用于需要长期、有保证的终身人寿保险的客户。

运行时定价改进

另外,林肯今天宣布针对有临时人寿保险需求的客户,例如: 林肯生活元素® 水平学期 (2019) 和 林肯学期加速® 水平术语(2019)。

  1. LIMRA,美国零售个人人寿保险销售参与者报告 2021

  2. 借款和取款会降低保单价值和身故赔偿金,可能导致保单失效并产生税收影响

关于林肯金融集团

林肯金融集团提供建议和解决方案,帮助人们自信和乐观地掌控自己的财务生活。 今天,大约 1600 万客户依靠我们在退休计划、保险和财富保护领域的专业知识来实现​​他们的生活方式、储蓄和收入目标,并保护自己免受长期护理费用的影响。 林肯金融集团总部位于宾夕法尼亚州拉德诺,是林肯国家公司(纽约证券交易所代码:LNC)及其子公司的营销名称。 截至 2022 年 3 月 31 日的报告期末,该公司的账户价值为 3080 亿美元。 林肯金融集团是一个忠诚的企业公民,在道琼斯北美可持续发展指数和 FTSE4Good 等主要可持续发展指数中都有突出表现,并跻身《新闻周刊》最具责任感的公司之列。 我们致力于多元化、公平和包容,并被纳入企业平等指数、残疾平等指数和彭博性别平等指数等透明度基准工具中。 我们致力于为我们的员工提供灵活的工作安排,并被 FlexJobs 评为 2022 年最值得关注远程工作的 100 家公司。Lincoln 被评为 Ethisphere 的 2022 年全球最具道德企业®之一。 了解更多信息:www.LincolnFinancial.com。 在脸书上关注我们, 推特、LinkedIn 和 Instagram。 在 http://newsroom.lfg.com 注册电子邮件提醒。

发行人:

林肯国民人寿保险公司,韦恩堡,印第安纳州

林肯国民人寿保险公司不招揽也无权在纽约州开展业务。

保险单的所有保证和利益均以签发保险公司的表现为准. 它们没有得到销售保单的经纪人和/或保险代理机构或这些公司的任何关联公司(发行公司的关联公司除外)的背书,并且没有人对发行人支付索赔的能力作出任何陈述或保证。

在某些州,合同条款有明确规定,保险范围可能以根据林肯国民人寿保险公司向团体人寿保险信托签发的团体保单签发的证书的形式提供。 产品、骑手和功能取决于各州的可用性。 保险单和司机有限制、排除和/或减免。 检查可用性。

经销商: Lincoln Financial Distributors, Inc.,经纪自营商

指导方针:

林肯财富保护区® 2 SIUL (2022) 保单表格 ICC22-SUL6094 和州变体 – 纽约不可用

加速福利附加险(不包括首次身故保险金)(附加险表格:J-390)

加速福利附加险(具有首次身故赔偿)(附加险形式:J-389)

补充幸存者定期保险附加条款(又名遗产保护附加条款)(附加条款:J-5666)

补充增加骑手(SIR)(骑手表格:ICC22SIR-7107)

S&P 500 指数是 S&P Global 的一个部门 S&P Dow Jones Indices LLC 或其附属公司(“SPDJI”)的产品,并已获得林肯国民人寿保险公司的使用许可。 标准普尔®和标准普尔®是标准普尔金融服务有限责任公司的注册商标,标准普尔全球(“标准普尔”)的一个部门; Dow Jones® 是 Dow Jones Trademark Holdings LLC(“Dow Jones”)的注册商标。 林肯国民人寿保险公司的产品并非由 SPDJI、道琼斯、标准普尔或其各自的关联公司赞助、背书、销售或推广,且此类各方均不对投资任何此类产品的可取性作出任何陈述,也不承担任何责任任何标准普尔 500 指数的错误、遗漏或中止。

Fidelity AIM® 红利指数(“指数”)是 Fidelity Product Services LLC(“FPS”)的产品,并已获得林肯国民人寿保险公司及其附属公司和再保险公司(“林肯”)的使用许可。 Fidelity 是 FMR LLC 的注册商标。 该指数是 FPS 的专有财产,在编制和编制时不考虑需求,包括但不限于林肯或林肯人寿保险所有者的资格需求。 林肯自行决定人寿保险是否以及如何与指数的价值挂钩。 FPS 不向人寿保险保单持有人提供投资建议,在任何情况下,林肯人寿保险保单持有人均不得被视为 FPS 的客户。 FPS 或参与或与创建或编制指数有关的任何第三方均不对指数、指数信息、指数或市场表现、一般人寿保险或特别是林肯人寿保险以及林肯作出任何陈述人寿保险并非由 FPS 或任何其他参与或与指数的创建或编制相关的第三方(包括指数计算代理,如适用)出售、赞助、背书或推广。 FPS 否认所有明示或暗示的保证,包括任何适销性或特定用途适用性的保证; 不保证指数或任何相关数据或通讯的充分性、准确性、及时性和/或完整性; 并且对 Fidelity AIM® 红利指数中的任何错误、遗漏或中断不承担任何责任。

如果在第一次保费后未支付保费或后续保费不足以继续承保,则承保范围可能会到期。

LCN:4741604-051222

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