Advertisement

RetireOne,米德兰国民宣布康斯坦斯增强功能为所有付费财务顾问提供投资组合收入保险解决方案

RetireOne,米德兰国民宣布康斯坦斯增强功能为所有付费财务顾问提供投资组合收入保险解决方案

旧金山 – (美国商业资讯)–RetireOne®, 付费保险解决方案的领先平台和 美联国民人寿保险公司 (米德兰国家队) 今天我们介绍了一些改进 恒常 – 专为 RIA 设计的独特的免佣金投资组合收入保险解决方案。

两家公司宣布在康斯坦斯所涵盖的投资选择范围内增加 255 只共同基金、交易所交易基金 (ETF) 和模型投资组合。 于 2021 年 10 月推出一致性允许 RIA 为客户经纪账户、IRA 或 Roth IRA 添加终生收入保护,以应对长期风险,同时允许顾问在客户退休和进入减持阶段时继续监控他们的资产。

Cambria Investments、Fidelity Investments、Inspire ETFs、Invesco、iShares、Nuveen 和 Schwab Asset Management 等领先管理公司增加了 195 家 共同基金和ETF 这些基金现在在康斯坦茨的保护下可用,因此共有 390 支基金。 另外60个新 样本文件夹 已添加到产品中,包括来自 American Funds、Delaware Funds、Dimensional Fund Advisors、Dynamic Wealth Management、Horizo​​n Investments、Inspire ETFs 和 WealthCare Capital Management 的策略。

“退休仍然是大多数投资者的主要目标,因此使用 Cambria ETF 可以帮助投资者‘提供’他们的退休生活并保护他们的退休收入 有条件延期年金 (CDA) 是我们很高兴与 RetireOne 一起迈出的重要而新颖的一步,”他说 梅布法伯, Cambria 联合创始人兼首席投资官. “通过 RetireOne 的 Constance CDA 接触 Cambria ETF 和投资组合保险可以帮助投资者在接近和退休时更有效地管理寿命和回报风险的排序。 在坎布里亚,我们以通过提供独特有用的 ETF 进行创新而自豪,而康斯坦斯平台上提供了其中五只 ETF,这是 ETF 如何继续在为投资者解决重大问题中寻找新角色的另一个例子。”

康斯坦斯证书费用也降低了,以减少保险费用。 RetireOne 的首席执行官兼联合创始人 David Stone, 解释说:“在构建和发展这种独特的投资组合收入保险解决方案时,我们希望让顾问尽可能轻松地涵盖他们在客户投资组合中的首选策略。 为此,我们将继续与有兴趣为客户建立持久、可持续的收入来源的合作伙伴公司和 RIA 合作,以纳入这些投资选择。”

除了新的投资机会和降低证书费用,RetireOne 还开发了一个新的 投资组合构建工具 协助 RIA 建立康斯坦斯所涵盖的公开交易共同基金和 ETF 的投资组合。 通过设计投资组合并设置其分配百分比,顾问可以更好地了解哪些覆盖范围和资产分配水平最能满足客户的需求。

想要了解更多关于如何开始为客户使用康斯坦斯的顾问 计划一次会议,或致电 (877) 575-2742 联系您的 RetireOne 关系经理。 有关详细信息,请参阅 租房网.

关于 RetireOne

自 2011 年以来,RetireOne® 拥有超过 1,000 名 RIA 和付费顾问,是付费保险解决方案的领先独立平台。 借助多家“A”级公司的产品,RIA 可以访问这个托管市场,而无需向他们或其客户支付额外费用。 RetireOne 目前管理着超过 15 亿美元的退休储蓄和收入投资,并继续致力于为顾问及其客户提供有价值的退休解决方案,这些解决方案易于使用、易于理解并提供卓越的服务。 在 RetireOne.com 了解更多信息并在 Twitter 上关注我们 @RetireOne 和领英。

关于米德兰国民人寿保险公司

115 多年来,Midland National® Life Insurance Company (Midland National) 一直是行业领导者,将公司的实力归功于其对稳定性、创新和专注的客户服务的承诺。 Midland National 获得了商业改善局的认可,并获得了 AM Best 的 A+(高级)评级,AM Best 是一家大型独立报告和评级公司,根据财务实力、经营业绩和满足其要求的能力对保险公司进行排名。持续的保单持有人遵守的义务该评级在 15 个类别中排名第二,并于 2021 年 7 月 30 日由 AM Best 确认,作为 Sammons® Financial Group, Inc. 的一部分,Midland National

Midland National 作为 Dakota Mutual Life Insurance Company 成立于 1906 年,世代保护家庭并保存遗产。 Midland National 是美国领先的保险公司之一。 Midland National 是 Sammons Enterprises, Inc 的子公司 Sammons Financial Group 的成员。在爱荷华州 West Des Moines 设有养老金部门,在南达科他州的苏福尔斯设有人寿保险业务,Midland National 在 49 个州和地区开展业务。哥伦比亚通过其 12,000 名持牌销售专业人员。 更多信息,请点击这里。

该证书旨在保护那些担心其涵盖的资产池可能会在其期限内耗尽的投资者,这可能是由于随着时间的推移而提款、市场表现不佳或两者兼而有之。 为满足这一需求,适用的证书为幸存资产提供有限形式的保险。 该证书没有现金价值、退保价值或死亡抚恤金。 该证书旨在用于长期投资目的。 您和您的客户在投资前应仔细考虑年金的风险和成本。 招股说明书包含此信息和其他信息。 您或您的客户可致电 877-575-2742 获取或有延期年金的当前招股说明书。 告知投资者在投资前仔细阅读。

通过 EF Legacy Securities, LLC (EFLS) 提供的证券。 EFLS 是 FINRA/SIPC 的成员,在所有 50 个州注册,是一家持牌保险代理机构(居民 KY 许可证 #DOI-896601)。 在加利福尼亚州,EFLS 作为 EF Legacy Insurance Agency LLC(非居民许可证 #0L01472)运营。

Constance℠ Group Contingent Deferred Annuity 由 Midland National® Life Insurance Company, West Des Moines, Iowa 50266 发行,由 FINRA 成员 EF Legacy Securities, LLC (dba RetireOne) 提供,并由 Sammons Financial Network® , LLC 承保。 ,成员 FINRA。 Sammons Financial Network®, LLC。 和 Midland National® Life Insurance Company 是 Sammons® Financial Group, Inc. 而非 EF Legacy Securities, LLC 的全资子公司。 和 RetireOne 连接。

Constance℠ Group 的或有延期年金可以在您的退休计划中发挥重要作用,但可能并不适合所有人。 在投资之前,您和您的财务顾问应讨论影响您的情况是否合适的问题,包括成本、投资时间框架和您可能拥有的其他退休资产。 该证书旨在用于长期投资目的。 超额提款会显着减少甚至终止证书的好处。

未受 FDIC/NCUA 保险,可能的价值损失包括资本损失,无银行/CU 担保,无存款,未由任何联邦政府机构承保。

仅供机构使用。 不用于消费者广告目的。

Leave a Reply

Your email address will not be published.